图解诈骗全链条 | 你面对的是一整个庞大而专业的诈骗帝国

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来源:怀化警务 发布日期:2019-08-13 23:48 浏览:7次

国内电信网络诈骗犯罪持续高发,许许多多诈骗受害人对公安机关表达的诉求之一,就是——“请帮我抓住那个骗我的人!

可是,你确定那是一个人吗?

8月6日,由国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室指导,最高人民检察院第一检察厅、新闻办公室 ,公安部新闻宣传局、刑事侦查局和腾讯公司联合主办的公益行动“微反诈行动”发布会在北京举行。期间,腾讯公司“守护者计划”发布了《电信网络诈骗治理研究报告(2019上半年)》,其中公开了通用诈骗全链条,并对各环节进行了剖析。
采取黑客攻击的方式,通过攻击互联网上安全措施较低的服务器弱口令、数据库注入、获取 webshell 等手段,取得大量服务器控制权限,俗称“肉鸡”。这些“肉鸡”的主人大多并不知道服务器已经被控制和用来实施诈骗。

SEO(Search Engine Optimization):搜索引擎优化。这些黑帽SEO从黑客那里购买“肉鸡”,开始伪造网页,俗称“钓鱼网站”。这些网站利用搜索引擎的排名规则,通过增加关键字等方法提高网站的权重,将诈骗团伙需要挂网的内容植入这些已经提高了权重的网页中,使其在搜索网页中排名靠前,大大提高被搜索到和点击的几率。
他们是工作在幕后的黑手,也是串起整个链条的人。任何一份诈骗话术剧本的研发,都需要精通心理学、语言学、社会学……并将其“完美”融合在一起。并在诈骗的实施过程中,根据社会热点和时政新闻不断进行完善和升级。所以说,诈骗能否成功,话术剧本占了一半。

工作在一线的骗子,直接与受害人对话的人。话务组将作案用号码交给黑帽 SEO,进行技术推广后,冒充客服人员,严格按照话术剧本进行演绎。许多受害人认为自己被这“一个骗子”骗了。

协助话务组躲避公安机关侦查,利用电信网关或虚拟电话设备作了多层话务跳转。使得受害人并不知道与自己通话的人是在地球的哪个角落。
采取公司化运作,采用诱导方式获取公民个人信息。然后使用这些个人信息,用技术手段批量注册获取账号、密码进行贩卖。很多中老年人为了获得一份小礼品,在街头随意填写的“调查问卷”,或者为了获得“小红包”而在网上填写个人的详细资料,都可能流入到号商手中。

负责美化包装收款二维码,让其感官上更加接近官方真实码,随后提供给话务组,在话务组诈骗成功,获取赃款后第一时间将涉案资金进行转移,俗称“天女散花”(将一个账号内的大笔资金,拆分成小笔转入多个多级账号)。受害人在要求警方追回自己被骗的钱时,根本想象不出这种洗钱转移的速度有多快,几秒钟内就会从一级账户转出,十分钟内,就能变成一叠叠的现金。

利用非法手段,从黑市上购买他人身份证,然后物色样貌较为相似的人员冒用他人身份到相关营业网点进行开户。或者在广大农村地区直接以高价收购俗称“四件套”(身份证、手机卡、银行卡、优盾),随后将这些卡以收购价数倍的价格向诈骗团伙贩卖。许多无知群众开开心心的拿着卖掉身份证的钱,不知不觉中成了骗子的帮凶。

又称“车手”,属于诈骗链条的末端环节。他们并不在意前面发生了什么,只知道自己手中握有大量他人银行卡,职责就是随时待命接受指示,使用这些银行卡将钱在柜员机上取现,扣除相应点数的“跑腿费”后,再存入指定的账户或直接上交。这种将钱从数字变成纸币,再变成数字的过程,跳过了网络的监管,给公安机关侦查办案带来很大难度。
请看“终结诈骗”重制的诈骗全链条图解:

好吧,上述所有的专业内容,不需要你看的懂,也不需要你记得住。我们想说的只有一句话。

你面对的不是“一个”骗子,而是一整个庞大而专业的诈骗帝国。所以,不要轻信自己可以避免,不要给骗子任何机会……

编辑:杨艳

编审:杨宇

审核:段世铜

来源:终结诈骗

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